12 des meilleures déductions fiscales en 2020

meilleures déductions fiscales

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Rien ne peut être dit avec certitude, a écrit Benjamin Franklin, sauf la mort et les impôts. Bien que vous ne puissiez pas arrêter la mort, vous pouvez réduire ce que vous devez les taxes – si vous êtes admissible à ces avantages.

Il y a beaucoup de déductions fiscales que vous pouvez demander sur votre compte de taxes, ce qui peut réduire ce que vous devez ou augmenter votre remboursement d’impôt. Vous connaissez probablement déjà certaines des radiations les plus courantes, comme les impôts fonciers, mais il existe de nombreuses autres déductions qui sont facilement négligées. Voici quelques-unes des meilleures déductions fiscales que vous pourriez demander. (Ces déductions sont destinées à ceux qui sont ne pas travailleur autonome – ces gens ont un ensemble entièrement différent d’options de radiation d’impôts.)

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1. Crédit d’impôt américain pour les opportunités

L’AOTC est destiné aux nouveaux étudiants de niveau collégial pour leurs quatre premières années de collège ou autre enseignement supérieur. Si vous poursuivez des études ou si vous allez à l’université et que vous n’avez pas été condamné pour crime de drogue à la fin de l’année d’imposition, vous pourriez être admissible.

Votre revenu brut ajusté modifié doit être de 80 000 $ par an ou moins pour réclamer le plein crédit. Si votre revenu se situe entre 80 000 $ et 90 000 $, vous recevrez toujours du crédit, mais à un montant réduit.

2. Crédit d’apprentissage à vie

Alors que l’AOTC est destiné aux nouveaux étudiants, le Lifetime Learning Credit est destiné aux autres étudiants poursuivant des études supérieures. Pour demander ce crédit, vous, votre conjoint ou votre personne à charge devez payer les frais d’études supérieures admissibles. Vous ne pouvez pas réclamer si votre MAGI est supérieur à 67 000 $ et qu’il est progressivement supprimé pour ceux qui gagnent entre 57 000 $ et 67 000 $.

3. Crédit d’impôt sur le revenu gagné

Si vous gagnez un revenu faible à modéré, le crédit d’impôt sur le revenu gagné réduit le montant d’impôt que vous devez. Ou cela pourrait vous donner un remboursement (ou l’augmenter).

L’IRS envoie généralement des lettres aux ménages qui pourraient se qualifier pour l’EITC. Vous devrez vérifier votre demande, produire une déclaration de revenus et éventuellement obtenir le crédit pour les années précédentes. Utilisez l’Assistant EITC pour voir si vous êtes admissible.

4. Crédit pour soins aux enfants et aux personnes à charge

Si vous prenez soin d’un enfant ou d’une autre personne à charge dans votre ménage, vous pouvez demander ce crédit. Les dépenses totales ne peuvent dépasser 3 000 $ pour une personne ou 6 000 $ pour deux personnes à charge ou plus. Les dépenses sont directement liées à la garantie du bien-être et de la protection d’un enfant ou d’une personne à charge, surtout s’ils ne sont pas en mesure de prendre soin d’eux-mêmes physiquement et mentalement.

5. Crédit d’épargnant

Si vous versez des cotisations admissibles à votre compte de retraite individuel ou à votre régime de retraite parrainé par l’employeur – comme un 401 (k) – vous pourriez être admissible au crédit d’épargnant. Vous devez être âgé de 18 ans ou plus, pas un étudiant à temps plein et ne peut pas être considéré comme une personne à charge sur les déclarations de revenus d’une autre personne. Le taux de crédit varie en fonction de votre revenu brut ajusté, mais vous ne gagnerez rien si vous gagnez plus de 64 000 $ si vous êtes marié en déposant conjointement ou plus de 32 000 $ en tant que autre déclarant.

6. Crédit d’impôt pour enfants

Le crédit d’impôt pour enfants pourrait vous faire économiser jusqu’à 2 000 $ pour chaque enfant admissible. Chaque enfant doit être âgé de moins de 17 ans et doit être votre:

  • Enfant
  • Beau-fils
  • Enfant en famille d’accueil
  • Enfant de mêmes parents
  • Beau-frère
  • Demi-frère
  • Petit enfant
  • Nièce / Neveu
  • Ou enfant adopté

L’enfant doit être déclaré comme personne à charge sur votre déclaration de revenus.

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7. Crédit d’impôt pour adoption

Il existe des avantages fiscaux sous la forme d’un crédit d’impôt pour l’adoption qui est directement destiné aux dépenses liées à l’adoption. Le crédit couvre les frais d’adoption et les frais, les frais de justice, les honoraires d’avocat, les frais de déplacement et les autres frais directement liés à l’adoption. En 2018, le montant maximum en dollars était de 13 810 $ par enfant.

8. Frais médicaux et dentaires

Même avec une assurance, vous devrez peut-être payer les frais médicaux de votre poche. Vous pouvez déduire ces dépenses pour vous, votre conjoint ou l’une de vos personnes à charge, tant que le montant total dépasse 7,5% de votre AGI. Les dépenses possibles comprennent:

  • Honoraires des médecins, dentistes, spécialistes, professionnels de la santé mentale et même des médecins non traditionnels.
  • Soins hospitaliers, soins en maison de retraite et traitements d’acupuncture.
  • Traitement de l’alcool, de la toxicomanie, des programmes de désaccoutumance au tabac et des médicaments sur ordonnance pour le sevrage de la nicotine et les besoins de dépendance connexes.
  • Paiements pour l’insuline, les lunettes, les lentilles de contact, les prothèses auditives, les béquilles, les fauteuils roulants, les chiens-guides et autres animaux d’assistance.

Les frais funéraires, les médicaments en vente libre et la plupart des chirurgies esthétiques ne peuvent être déduits.

9. Crédit énergétique résidentiel

Pour le propriétaire d’une maison éconergétique, vous pourriez demander un crédit d’énergie résidentielle. Le crédit comprend:

  • Fenêtres et portes écoénergétiques
  • Toits
  • Isolation
  • Systèmes de chauffage et de climatisation écoénergétiques
  • Chauffe-eau
  • Poêles à biomasse

Les propriétés électriques solaires et les chauffe-eau solaires admissibles sont également inclus.

À partir de 2017, le crédit a une limite à vie de 500 $, mais différentes améliorations comportent des pondérations différentes pour gagner le crédit.

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10. Déduction des intérêts sur les prêts étudiants

Le remboursement de vos prêts étudiants peut être intimidant et parfois coûteux, mais vous pouvez prendre une petite pause au moment des impôts avec la déduction des intérêts sur les prêts étudiants.

Si vous avez payé des intérêts sur un prêt étudiant admissible pour vous, votre conjoint ou une autre personne à charge, vous pourriez être admissible au crédit d’impôt. Vous pouvez demander la déduction comme un ajustement de votre revenu plutôt que comme une déduction détaillée. Vous pourrez déduire 2 500 $ ou le montant réel des intérêts que vous avez payés au cours de l’année, selon le moindre des deux.

11. Contribution au compte d’épargne santé

Si vous avez un compte d’épargne santé, les cotisations versées à votre HSA ne sont pas soumises à l’impôt fédéral sur le revenu. Vous pouvez également demander une déduction fiscale pour vos contributions à votre HSA.

Les limites de cotisation varient en fonction de votre plan de santé à franchise élevée, de votre âge et de la date à laquelle vous devenez admissible.

12. Déductions pour contributions de bienfaisance

Les contributions caritatives sont l’un des moyens les plus courants d’obtenir une déduction fiscale. Vous pouvez déduire les contributions d’argent ou de biens que vous avez donnés à des organisations qualifiées, mais vous devrez détailler vos déductions.

Dans la plupart des cas, vous pouvez déduire jusqu’à 50% de votre AGI, mais dans certains cas, vous pourriez être limité à 20 ou 30%.

Publié à l’origine l’année dernière.

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