Ma femme n’a pas de testament et ne m’a pas désignée comme son successeur en cas de décès. Aucun de nous n’a d’enfants. Le revenu a été utilisé conjointement depuis la réception des biens en fiducie. Les fonds vont dans un compte conjoint, et je gère toutes les transactions financières sur notre maison et la propriété locative.

Elle dit que tout me reviendra puisque nous sommes mariés depuis 30 ans. Bien qu’il n’y ait jamais eu de problèmes avec ses sœurs, je crains que si quelque chose se produise, ses sœurs pourraient essayer de le réclamer comme propriété familiale et dire que je n’y ai pas droit. J’aurais besoin de ce revenu continu pour maintenir ma résidence actuelle car il n’y a pas d’assurance-vie ou d’économies substantielles.

Suis-je inquiet sans raison ou devrais-je essayer de la convaincre à nouveau de la nécessité d’un testament?

Paranoïaque en PA

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Cher paranoïde,

La plupart des choses sont bonnes avec modération, même la paranoïa.

Vous avez raison de dire que si votre femme est propriétaire de la maison, elle serait considérée comme un bien matrimonial en vertu de la loi. Vous êtes l’héritier direct de votre femme et, étant donné que vous n’avez pas d’enfants, vous hériteriez de toute sa succession. Bien entendu, ce qui arrivera aux fonds de la fiducie dépendra des conditions de cette fiducie. D’après ce que vous dites, le revenu de votre maison de location semble sûr.

Mais…

Il est toujours recommandé d’avoir un testament, même si vous n’avez pas d’enfants, et surtout si vous avez affaire à des questions d’héritage et de fiducie. Éviter l’homologation est une façon de garder vos affaires privées. Vous souhaitez également envisager de mettre en place une procuration financière et une directive médicale si l’un de vous est incapable de gérer ses propres affaires.

«Les couples sans enfants qui peuvent servir d’agent suppléant devraient envisager de nommer d’autres personnes avec lesquelles ils ont une relation établie et qui sont dignes de confiance et ont l’expérience et la capacité de s’acquitter des responsabilités d’agent en vertu d’une procuration financière et / ou d’un médecin. directive », selon le cabinet d’avocats McNamee Hosea.

«De plus, dans le cadre de leur plan successoral, ils devraient envisager de maximiser leurs legs en minimisant les incidences fiscales des prestations de retraite», ajoute la société. «Par exemple, dans la mesure où ils ont des intentions de bienfaisance, ils pourraient désigner un organisme de bienfaisance comme bénéficiaire d’une partie ou de la totalité d’un compte de retraite et donner d’autres actifs non imposables à d’autres bénéficiaires.»

Comme vous pouvez le voir, il y a tant d’autres raisons pour lesquelles vous devriez engager vos intentions sur papier. Si vous avez une succession compliquée, l’homologation peut être suspendue pendant des mois, voire plus, surtout s’il y a des gens qui décident qu’ils ont droit à une part du gâteau. Il n’y a pas de compte pour la tranquillité d’esprit et, semble-t-il, une deuxième conversation avec votre femme vous aiderait à le faire.

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