Cher Quentin,
La mère de ma femme a 90 ans et est en mauvaise santé. Elle a besoin d’une assistance 24h / 24 et 7j / 7. Son mari est décédé il y a environ 20 ans. Elle est toujours une personne merveilleusement positive, mais la réalité est que le temps la rattrape.
Le fils aîné, 60 ans, vit toujours à la maison. Il a récemment pris sa retraite de son travail d’entraîneur physique dans un collège communautaire local et a un revenu limité, ce qui, je suppose, est une petite pension complétée par la sécurité sociale.
Pendant des années, ce mode de vie a semblé étrange aux quatre autres frères et sœurs, mais il est devenu une bénédiction déguisée lorsque leur mère a eu un accident vasculaire cérébral il y a 15 mois. Il s’occupe d’elle au quotidien avec l’aide d’assistantes de jour, ainsi que de ma femme, qui l’aide trois jours par semaine.
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«Il a récemment pris sa retraite de son travail d’entraîneur physique dans un collège communautaire local et a un revenu limité.
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Des quatre autres frères et sœurs, trois sont des professionnels bien éduqués et prospères au cours de leur dernière décennie de carrière professionnelle, et l’un est la femme au foyer d’un professionnel à la retraite qui réussit. Je crois que tous, sauf le fils qui vit à la maison, ont très bien planifié leur retraite.
Cela ne veut pas dire qu’ils ne voudraient pas leur juste part. Ma femme et moi n’avons pas besoin d’héritage pour bonifier nos retraites et je respecterai sans conteste la décision de ma belle-mère.
Mon beau-père a laissé des investissements qui dépassent maintenant 1 million de dollars, alors que la valeur de la maison est estimée à environ 600 000 dollars. Le testament divise tous les actifs de manière égale entre les frères et sœurs. Le fils qui vit à la maison s’est glissé dans l’idée que le contenu de la maison lui appartient.
Vous pouvez imaginer certaines des questions tourbillonnant parmi certains des frères et sœurs.
J’ai vécu la perte de ma propre mère. J’étais le fiduciaire de sa succession et il y avait une inégalité importante dans la répartition. Je sais que ce sujet peut être stressant et source de division parmi les frères et sœurs.
Les questions posées par les frères et sœurs sont les suivantes: devraient-ils lui laisser la maison ou la louer? Devraient-ils lui faire payer la maison? Quelle est la bonne chose à faire?
Beau-frère inquiet
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J’imagine les questions circulant de maison en maison. Mais ce qu’ils veulent et ce qu’ils pensent qu’il devrait arriver, et ce qu’ils pensent de leur frère vivant à la maison est en grande partie hors de propos.
Même si elle était votre mère plutôt que votre belle-mère, je dirais la même chose: bien sûr, acceptez sa décision. C’est sa maison, ce sont ses biens et c’est son argent. Personne – pas même le fils qui vit à la maison – n’y a droit. Tout ce qu’elle décide de quitter sa famille en héritage doit être considéré comme un cadeau et, oui, la fortune et la situation de vie de ses enfants peuvent très probablement être prises en compte.
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“ Je soupçonne qu’il y a eu de nombreuses autres fois où il a été utile pour lui d’être là, à un moment où aucun de ses frères et sœurs n’avait raison de le remarquer. ”
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Il y a un domaine dans lequel elle peut avoir besoin d’aide: s’assurer qu’elle ne laisse pas de désordre où les frères et sœurs sont obligés de tenir un sommet pour décider quoi faire au sujet de leur frère moins riche qui a vécu dans la maison familiale toute sa vie. . Il peut ou non avoir les fonds pour acheter sa propre maison avec sa part d’héritage. Sinon, votre belle-mère pourrait décider de le laisser un peu plus que ses frères et sœurs pour l’aider à le faire.
Il y a tellement de pièces mobiles, et chaque membre de la famille se demandera sans aucun doute comment la volonté de sa mère affecte sa propre fortune. Comme vous l’avez dit, ils ont vu de première main l’avantage d’avoir un frère ou une sœur vivant à la maison à l’âge adulte et l’ont vu intervenir et aider sa mère après son AVC. Mais je soupçonne qu’il y a eu de nombreuses autres fois où il a été utile pour lui d’être là, à un moment où aucun de ses frères et sœurs n’avait raison de le remarquer.
Il n’y a pas de réponse juste ou fausse. Il semble être le seul membre de la famille financièrement vulnérable. Tout cela pourrait et / ou devrait être pris en compte. Étant donné que c’était sa maison et qu’il n’a pas d’autre maison, un domaine viager est une option. De cette façon, les petits-enfants peuvent tous bénéficier de l’héritage à une date ultérieure. Vous pouvez également évaluer la valeur de l’ensemble du domaine et ce qu’il faudrait pour qu’il ait une maison plus petite.
Le plus important est d’avoir un plan et de ne pas laisser votre beau-frère sans abri. Ces deux priorités devraient être compatibles entre elles.
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