Mon père est décédé et je veux placer mon héritage dans une fiducie. Dans quel état dois-je engager un avocat spécialisé en planification successorale ?


Cher Harry,

Mon père, j’ai le chagrin d’écrire, vient de décéder, laissant ses deux fiducies à partager entre mes trois sœurs et moi. Principalement pour minimiser les impôts, j’envisage de créer une fiducie avec ma part. Puisqu’il a vécu et est mort dans le Massachusetts et que j’ai l’intention d’y retourner d’ici un an environ, devrais-je trouver un avocat fiduciaire qui exerce dans le Massachusetts plutôt qu’ici dans l’Indiana ? Une préoccupation est que je suis dans un fauteuil roulant avec une ataxie dégénérative, et je voudrai probablement demander des services publics à un moment donné.

Cher lecteur,

Je suis désolé d’entendre parler de ton père. Je conseillerais de travailler avec un avocat du Massachusetts. Alors que chaque État doit respecter les documents de planification successorale créés dans d’autres États (la clause Due Faith and Credit de la Constitution), les lois concernant les testaments, les procurations, les directives en matière de santé, les impôts et les avantages publics sont suffisamment différentes d’un État à l’autre pour que il est plus sage de travailler avec un avocat où vous vous retrouverez. Comme on dit (ou est-ce Donald Rumsfeld qui l’a dit ?), vous ne savez pas ce que vous ne savez pas. Un avocat de l’Indiana ne peut pas savoir ce qu’il ne sait pas sur la loi du Massachusetts (et vice versa d’ailleurs).

J’ajouterais que votre plan aura probablement peu ou pas d’effet sur les impôts, mais il pourrait être très pertinent pour se qualifier pour les services, en particulier dans le cadre du programme Medicaid (appelé MassHealth dans le Massachusetts). À cet égard, il aurait été utile que votre père ait laissé votre part de sa succession dans la fiducie à votre profit plutôt que de la faire distribuer, comme cela semble être le cas. Les règles de Medicaid sont beaucoup plus libérales pour les fiducies créées par des tiers (votre père) que pour les fiducies créées par le bénéficiaire (vous) pour son propre bénéfice. Je demanderais à un avocat d’examiner attentivement les fiducies de votre père pour voir si elles pourraient continuer à votre avantage. Parfois, les fiducies comprennent des clauses d’épargne qui permettent au fiduciaire de retenir des fonds pour un bénéficiaire handicapé plutôt que de les distribuer directement.

Mais cela peut être de l’eau sous les ponts, et vous pouvez toujours prendre des mesures maintenant pour protéger vos actifs et avoir droit à des prestations si nécessaire.

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