JPMorgan affiche des bénéfices records pour 2023 malgré une baisse de 15 % au quatrième trimestre


JPMorgan Chase a enregistré un bénéfice annuel record – près de 50 milliards de dollars – malgré une réduction de 3 milliards de dollars au quatrième trimestre pour reconstituer un fonds gouvernemental d'assurance-dépôts, a annoncé vendredi le géant de Wall Street.

Le plus grand prêteur du pays a récolté 49,6 milliards de dollars l'année dernière, pour afficher une amélioration impressionnante de 31 % par rapport à ses résultats nets en 2022, dépassant les attentes des économistes.

Les actions de la banque ont grimpé de 2,3% avant la cloche d'ouverture.

Le PDG Jamie Dimon a réitéré son point de vue selon lequel l'économie restait résiliente, mais a averti que l'inflation pourrait être plus persistante que prévu et que les taux pourraient être plus élevés pendant plus longtemps.

“Il est important de noter que l'économie est alimentée par d'importants déficits publics et par les mesures de relance passées”, a déclaré Dimon.

La banque a attribué sa meilleure année de tous les temps à la « croissance des prêts » due aux taux d’intérêt élevés et à son acquisition de First Republic Bank, l’un des trois prêteurs de taille moyenne à faire faillite en l’espace de deux mois, selon son rapport sur les résultats.

Le bénéfice du quatrième trimestre s'est élevé à 9,31 milliards de dollars, soit 3,04 dollars par action, pour le trimestre clos le 31 décembre, a annoncé vendredi la banque. Cela se compare aux 11,01 milliards de dollars, soit 3,57 dollars par action, un an plus tôt.

Son bénéfice du quatrième trimestre a toutefois chuté à 9,31 milliards de dollars, soit 3,04 dollars par action – une baisse par rapport aux 11,01 milliards de dollars, ou 3,57 dollars par action, de l'année précédente – parce qu'il a dû débourser 2,9 milliards de dollars de frais pour couvrir 18 milliards de dollars de pertes. au fonds d'assurance de la Federal Deposit Insurance Corporation suite aux faillites de la Silicon Valley Bank et de Signature Bank.

Les bénéfices de JPMorgan pour 2023 publiés vendredi se sont élevés à 49,6 milliards de dollars, le chiffre le plus élevé jamais enregistré dans l'histoire du secteur bancaire américain. Ce montant record n'a pas été impacté par la baisse de 15% de la banque au quatrième trimestre. AFP via Getty Images
Le PDG de JPMorgan, Jamie Dimon, a déclaré dans le rapport sur les résultats que “les marchés s'attendent actuellement à un atterrissage en douceur”, bien qu'il ait déclaré plus tôt cette semaine : “Je pense toujours que les chances qu'il ne s'agisse pas d'un atterrissage en douceur sont plus élevées que d'autres.” Lénine Nolly/NurPhoto/Shutterstock

La cotisation spéciale a été approuvée par le conseil d'administration de la FDIC le mois dernier. L'institution fédérale a déclaré qu'elle percevrait le prélèvement à un taux annuel de 13,4 points de base pour couvrir les faillites de SVB et de Signature Bank.

SVB, le prêteur préféré du monde de la technologie, s'est soudainement effondré en mars après avoir été confronté à une crise de liquidités due à la hausse des taux d'intérêt et à l'effondrement du secteur technologique qui a conduit de nombreux clients à réduire leurs dépôts.

Quelques jours plus tard, les régulateurs ont fermé Signature Bank, basée à Manhattan – une institution financière clé pour le secteur des cryptomonnaies – en raison d'une « exception de risque systémique similaire », avait alors déclaré la FDIC, faisant référence à l'échec de SVB.

Dimon a déclaré que son dernier rapport sur les résultats « était un bon exemple de… la valeur d'être là pour les clients – comme nous le sommes toujours – dans les bons comme dans les mauvais moments », qui intervient après une année tumultueuse où l'inflation est restée obstinément au-dessus du niveau de la Réserve fédérale. Objectif de 2 %, les coûts d’emprunt ont été portés à leur plus haut niveau depuis 22 ans et les taux hypothécaires ont dépassé 8 %.

De nombreuses grandes banques ont été accablées par l'évaluation spéciale de la FDIC qu'elle a mise en œuvre pour couvrir les coûts liés aux faillites de la Silicon Valley Bank et de Signature Bank en mars 2023. Agence Anadolu via Getty Images

Dimon a également déclaré dans le rapport sur les résultats que « les marchés s’attendent actuellement à un atterrissage en douceur ».

Ces remarques contredisent les commentaires que le patron de la banque de 67 ans a déclaré à Fox plus tôt cette semaine lorsqu'il a déclaré : « Je pense toujours que les chances que ce ne soit pas un atterrissage en douceur sont plus élevées que d'autres », citant la dette record du gouvernement de 34,01 dollars. mille milliards.

D'autres grandes banques ont également été pénalisées par des évaluations similaires de la FDIC, notamment Bank of America, qui a déclaré que ses revenus avaient chuté de 56% à 3,14 milliards de dollars au quatrième trimestre, soit le double de la baisse de 28% anticipée par les analystes.

Il a également cité son évaluation de la FDIC pour le déclin, ainsi que d'autres charges liées à son financement environnemental, social et de gouvernance (ESG), qui comprend 14,93 milliards de dollars d'obligations d'entreprises sur le thème ESG.

Par ailleurs, Wells Fargo a annoncé vendredi que ses bénéfices du quatrième trimestre s'élevaient à 20,48 milliards de dollars, soit une augmentation de 2 % par rapport à la même période en 2022, que son PDG Charlie Scharf a attribuée à la hausse des taux d'intérêt et à « l'environnement économique solide ».

Même si elle a dépassé les attentes de Wall Street, la banque basée à San Francisco a averti que les revenus nets d'intérêts pour 2024 pourraient être considérablement inférieurs d'une année sur l'autre.

Citigroup a enregistré vendredi une perte de 1,8 milliard de dollars au quatrième trimestre, attribuée à la refonte de l'entreprise menée par la PDG Jane Fraser, qui comprend des réductions d'effectifs dans la direction et potentiellement le licenciement de milliers de travailleurs. REUTERS

Wells Fargo a déclaré qu'au quatrième trimestre 2023, les revenus nets d'intérêts ont chuté de 5 % par rapport à l'année dernière, à 12,78 milliards de dollars. Il a ajouté que ce chiffre pourrait être inférieur de 7 à 9 % cette année, par rapport à 52,4 milliards de dollars en 2023.

Citigroup, quant à lui, a enregistré une perte de 1,8 milliard de dollars au quatrième trimestre, également liée aux faillites bancaires de 2023 ainsi qu'à la refonte de l'entreprise de la PDG Jane Fraser.

La refonte devrait être entièrement achevée d'ici la fin du premier trimestre 2024 et comprendrait une réduction de la direction et potentiellement le licenciement de milliers d'employés.

Goldman Sachs et Morgan Stanley devraient publier leurs résultats mardi.

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